Conseiller en gestion de patrimoine · MontpellierVotre réussite mérite une stratégie.
J’accompagne les dirigeants, les indépendants, les professions libérales et les cadres dans les décisions à fort enjeu : retraite, fiscalité, investissement, transmission, stratégie de l’entreprise. Chaque stratégie est construite, chiffrée et expliquée.
- Conseiller en investissements financiers, ORIAS n° 24000603
- Professeur en master 2 de gestion de patrimoine
- À Montpellier et en visio
01 Le constat
Vous avez réussi. Votre patrimoine suit-il ?
Dirigeants, indépendants, cadres : votre énergie va à votre entreprise et à votre carrière. Votre propre patrimoine passe après. C’est souvent là que se perdent les plus grosses sommes, sans bruit, année après année.
Cochez les situations qui vous parlent.
Approfondir avec le diagnostic02 Expertise retraite
L’ingénierie retraite des dirigeants et des cadres.
Un départ à la retraite se prépare comme une opération financière : la fin de carrière, la date et les conditions du départ, puis les revenus et le patrimoine pour l’après, scénarios chiffrés à l’appui. Une décision prise à 55 ans engage souvent plus de vingt-cinq années de revenus.
Fin de carrière préparée
Carrière vérifiée, rémunération des dernières années, rachats, épargne retraite : ce qui est rentable, et ce qui ne l’est pas.
La bonne date de départ
Taux plein, décote, surcote : plusieurs dates comparées, en revenu net et sur la durée.
Transition organisée
Cumul emploi-retraite, retraite progressive, cession de l’entreprise : une sortie pensée dans le bon ordre.
L’après, sécurisé
Budget de retraite, fiscalité des nouveaux revenus, patrimoine qui prend le relais : la stratégie continue après le départ.
Des décisions qui se comptent en euros : trois dossiers récents, chiffrés. Pour les dirigeants, les indépendants, les professions libérales et les cadres, idéalement dès 45 ans.
03 Expertises
Trois horizons, une seule stratégie.
Votre entreprise, votre avenir et votre patrimoine se répondent. C’est en les pensant ensemble que l’on prend des décisions qui tiennent dans la durée.
I Votre entreprise
Rémunérer, structurer, céder.
Rémunération du dirigeantLe même revenu peut coûter très différemment. Structuration et statutStatut, holding, immobilier professionnel. Cession d’entrepriseL’opération d’une vie, préparée comme telle.II Votre avenir
Préparer la suite, pour vous et les vôtres.
Ingénierie retraitePartir dans les meilleures conditions, et mieux vivre après. Succession et transmissionTransmettre selon votre volonté, pas selon les règles par défaut.III Votre patrimoine
Piloter, développer, maîtriser.
Stratégie patrimonialeLe bilan complet et le plan pour atteindre vos objectifs. InvestissementUn patrimoine qui avance dans une direction. FiscalitéL’impôt ne se subit pas : il se prépare. Déclaration et suivi fiscalDéclarer juste, et préparer l’année suivante.04 La méthode
De la première question à la mise en œuvre.
Une démarche d’ingénierie : comprendre, modéliser, comparer, puis décider. Vous gardez la main à chaque étape.
La méthode et les honoraires en détail- 1Offert · 30 min
Échange découverte
Vous exposez votre situation et vos objectifs. Je vous dis franchement si, et comment, je peux vous être utile. En visio, par téléphone ou au cabinet.
- 2
Lettre de mission
Le périmètre de l’étude et son forfait sont fixés par écrit avant tout travail. Vous me confiez les documents utiles, je m’occupe du reste.
- 3
Analyse et scénarios
Reconstitution de votre situation, modélisation, comparaison chiffrée de plusieurs scénarios : le cœur du travail d’ingénierie.
- 4
Restitution pédagogique
Une étude écrite et un rendez-vous pour tout expliquer. Chaque recommandation est justifiée, chiffrée et compréhensible.
- 5
Mise en œuvre et suivi
Vous décidez. Je vous accompagne dans la mise en place, auprès des établissements et des professionnels de votre choix, puis lors de points réguliers.
05 Honoraires
Ce que coûte un conseil, je vous le dis avant.
Chaque prestation a son prix, annoncé avant de commencer. Et vous savez toujours comment je suis rémunéré.
Consultation
150 €de l’heure
TVA non applicable. Une réponse claire et argumentée à une question ciblée : un arbitrage, une déclaration, un choix de statut, une décision d’investissement.
Réserver une consultationÉtude approfondie
Sur devis
Un forfait fixé dans la lettre de mission selon le périmètre. Le premier échange de 30 minutes est offert, et une consultation déjà réalisée est déduite du forfait.
Réserver l’échange offertTransparence
Par écrit
Mes honoraires sont fixés avant tout travail. Si un tiers devait me rémunérer lors de la mise en œuvre d’une solution, vous le sauriez par écrit, au préalable, montant compris.
Tout comprendre06 Qui suis-je
Investisseur et entrepreneur, avant d’être conseiller.
J’ai fait mon premier placement à 14 ans, avec l’héritage de mes grands-parents et les conseils d’un banquier. En voyant le rendement de ce contrat fondre année après année, j’ai voulu comprendre comment l’argent fonctionne vraiment.
Autoformation, études en banque, finance et assurance, trois ans en cabinet de gestion de patrimoine, investissements en France et à l’étranger : j’ai créé Pourruch Conseil en 2023 pour proposer le conseil que j’aurais aimé recevoir. Chef d’entreprise moi-même, j’ai racheté en 2026 l’agence Pavlova Immobilier, à Montpellier : les décisions de mes clients dirigeants, je les vis de l’intérieur.
- StatutConseiller en investissements financiers, ORIAS n° 24000603
- EnseignementProfesseur en master 2 de gestion de patrimoine
- EntrepreneurDirecteur général de l’agence Pavlova Immobilier, rachetée en 2026
- FormationBachelor Banque, Finance, Assurance, major de promotion · Certification AMF
07 Outils
Avant même de me rencontrer, y voir plus clair.
Des outils gratuits et sans inscription pour vous poser les bonnes questions et chiffrer quelques ordres de grandeur.
Diagnostic patrimonial express
Neuf questions pour repérer vos trois priorités, avec des pistes concrètes pour chacune. Vos réponses restent sur votre appareil.
Commencer le diagnosticImpôt sur le revenu
Votre impôt, votre taux moyen et votre tranche marginale.
SimulerPlan d’épargne retraite
Ce qu’un versement vous fait réellement économiser.
SimulerÂge de départ
Votre âge légal et les trimestres requis selon votre année de naissance.
SimulerInflation et épargne
Ce que l’inflation retire chaque année à l’argent qui dort.
Simuler08 Décryptages
L’éducation financière, sans jargon.
Un client qui comprend décide mieux. Des articles clairs et sourcés sur les sujets qui comptent pour les dirigeants, les cadres et leurs familles.
Retraite du dirigeant : les cinq décisions qui font la différence
Relevé de carrière, date de départ, rachat de trimestres, rémunération, cumul et cession : les cinq décisions qui pèsent sur la retraite d’un dirigeant en 2026.
RetraitePER : ce que la déduction vous fait vraiment gagner
Plafonds 2026, report sur cinq ans, impôt à la sortie et exemple chiffré pour savoir ce que la déduction PER vous fait vraiment gagner selon votre tranche.
Bien choisir son conseilComment est rémunéré un conseiller en gestion de patrimoine ?
Honoraires ou commissions : comment votre conseiller en gestion de patrimoine est-il payé ? Les règles, les documents dus et les questions à lui poser.
Une excellente première expérience. M. Pourruch est toujours à l’écoute, sérieux et professionnel. Nous le recommandons vivement.
09 Questions fréquentes
Ce que l’on me demande souvent.
Une autre question ? Écrivez-moi ou appelez-moi, je vous réponds directement.
Qu’est-ce qu’un conseiller en gestion de patrimoine ?
C’est un professionnel qui analyse l’ensemble de votre situation, familiale, professionnelle, fiscale et patrimoniale, pour construire avec vous une stratégie : préparer votre retraite, développer votre patrimoine, alléger votre fiscalité, organiser votre transmission. Je suis par ailleurs conseiller en investissements financiers, un statut réglementé placé sous le contrôle de l’Autorité des marchés financiers.
Combien coûte un premier rendez-vous ?
Si vous envisagez une étude approfondie, le premier échange de 30 minutes est offert. Pour une question précise, la consultation est facturée 150 € de l’heure, TVA non applicable. Si elle débouche ensuite sur une étude, son coût est déduit du forfait.
Je suis cadre, pas chef d’entreprise : êtes-vous fait pour moi ?
Oui. Dirigeants, indépendants, professions libérales et cadres partagent les mêmes enjeux : une fiscalité élevée, une retraite à anticiper, un patrimoine à développer et à transmettre. Ma méthode est la même pour chacun : comprendre, modéliser, décider.
Travaillez-vous uniquement à Montpellier ?
Le cabinet est à Montpellier, mais une grande partie de mes rendez-vous se tient en visio. J’accompagne des clients partout en France.
Comment êtes-vous rémunéré ?
Par des honoraires, annoncés avant tout travail : les consultations et les études sont facturées au prix convenu. Si un tiers devait me rémunérer lors de la mise en œuvre d’une solution, vous en seriez informé par écrit au préalable, montant compris.
Mes informations restent-elles confidentielles ?
Oui. Je suis tenu au secret professionnel, et les informations que vous me confiez ne servent qu’à votre accompagnement.
Premier pas
Parlons de votre situation, simplement.
Un échange de trente minutes, offert, en visio, par téléphone ou au cabinet, pour faire le point et voir si une étude approfondie a du sens pour vous. Une question précise ? La consultation est là pour ça.
Ou directement : 07 61 19 41 10 · timothee@pourruchconseil.com