Votre patrimoine
Chaque printemps, la même question : ai-je tout déclaré, et au mieux ?
Revenus de dirigeant, dividendes, loyers, épargne retraite, plus-values, impôt sur la fortune immobilière : plus votre situation est riche, plus la déclaration est piégeuse, et plus une erreur coûte cher. Je prépare votre déclaration avec vous, ou je vous accompagne toute l’année. Dans les deux cas, le résultat est le même : déclarer juste, payer ce qui est dû et rien de plus, gagner du temps et de la sérénité.
Ce qui vous coûte
Les questions qui reviennent chaque année.
- Des revenus de plusieurs natures, et des cases que je ne suis pas sûr de bien remplir
- Une option cochée par défaut qui me coûte, sans que je le sache
- Un patrimoine immobilier proche de 1,3 million d’euros : suis-je redevable de l’IFI
- Chaque année, je redécouvre les règles et je déclare dans l’urgence
Deux formules
Un rendez-vous au printemps, ou toute l’année.
Selon la profondeur de l’accompagnement et le temps de conseil dont vous avez besoin. Dans les deux cas, vous restez le déclarant : je prépare, vous validez, vous signez.
Déclaration accompagnée
À partir de 400 €chaque année, d’avril à mai
- Revue de vos revenus, de vos charges et de vos justificatifs
- Choix des options : barème ou prélèvement forfaitaire, frais réels, régimes immobiliers, mutualisation des plafonds
- Déclaration de revenus et, si besoin, d’IFI préparées avec vous, case par case
- Vérification de l’avis d’imposition et du taux de prélèvement à la source
Suivi fiscal annuel
De 50 à 300 €par mois, selon vos besoins
Un abonnement personnalisé, construit avec vous pour coller à votre besoin réel. Les services les plus demandés :
- Suivi fiscal dans l’année, et déclaration de revenus et d’IFI accompagnée
- Suivi patrimonial : des points réguliers sur votre patrimoine et vos objectifs
- Veille fiscale : les lois de finances et ce qu’elles changent pour vous
- Accompagnement du dirigeant d’entreprise et arbitrage de rémunération
- Simulations de stratégie avant une décision
- Un accompagnement particulier, adapté à votre situation
Les services et leur rythme sont définis avec vous, et les honoraires fixés dans la lettre de mission, avant tout travail. TVA non applicable. Une question précise ? La consultation à 150 € de l’heure suffit souvent.
Ce que vous y gagnez
De la sérénité, du temps, et de l’argent.
Sérénité
Une déclaration juste, des justificatifs réunis, des réponses prêtes si l’administration vous interroge. Vous savez ce que vous avez déclaré, et pourquoi.
Temps
Vous ne redécouvrez plus les règles chaque printemps. Je vous dis quels documents réunir, je prépare, vous validez. Quelques heures de votre temps, pas quelques week-ends.
Argent
Les bonnes options, les déductions auxquelles vous avez droit, aucune case oubliée. Et les décisions prises avant le 31 décembre, quand elles comptent encore.
Comment ça se passe
Quatre étapes, sans paperasse inutile.
- 1
Échange et devis
Votre situation, vos revenus, vos projets de l’année. Je vous propose la formule adaptée, et la lettre de mission fixe le périmètre et les honoraires.
- 2
Collecte
Je vous indique précisément les documents à réunir, et rien d’autre. Vous me les transmettez de façon sécurisée.
- 3
Préparation et options
Je prépare la déclaration, je compare les options chiffrées et je vous explique chaque arbitrage, en euros.
- 4
Validation et suivi
Vous validez et signez. Je vérifie ensuite l’avis d’imposition, j’ajuste le taux de prélèvement et je note les échéances de l’année suivante.
Questions fréquentes
Déclaration et IFI, l’essentiel.
Pouvez-vous remplir ma déclaration à ma place ?
Je la prépare avec vous et je vous explique chaque choix. Vous restez le déclarant : vous validez et vous signez. C’est aussi ce qui vous permet de comprendre, et de répondre si l’administration vous interroge.
À partir de quel patrimoine suis-je concerné par l’IFI ?
Dès que la valeur nette de votre patrimoine immobilier, hors biens professionnels, dépasse 1 300 000 € au 1er janvier. La résidence principale compte après un abattement de 30 %, et les dettes liées aux biens sont déductibles. L’IFI se déclare en même temps que les revenus, sur le formulaire 2042-IFI.
Quand a lieu la déclaration ?
Chaque année à la même période, d’avril à mai : la déclaration en ligne ouvre en avril et la date limite tombe fin mai ou début juin selon votre département. Elle porte sur les revenus de l’année précédente. La prochaine campagne portera sur les revenus de 2026, au printemps 2027. Pour le suivi annuel, l’essentiel se joue avant : ce sont les décisions prises avant le 31 décembre qui changent le montant de l’impôt.
Que comprend l’abonnement, et à quel prix ?
Ce que vous décidez avec moi. Le contenu et le rythme sont définis dans la lettre de mission, de 50 à 300 € par mois selon l’étendue des services : suivi fiscal et patrimonial, veille, arbitrages de rémunération, simulations, déclaration accompagnée. L’abonnement s’adapte ensuite à votre situation, à la hausse comme à la baisse.
Le suivi annuel a-t-il un sens si ma situation est simple ?
Pas forcément. Si vos revenus se limitent à un salaire, une consultation ponctuelle suffit. Le suivi annuel s’adresse aux situations où les décisions s’enchaînent dans l’année : dirigeants, indépendants, investisseurs, bailleurs, foyers soumis à l’IFI.
Faut-il être déjà client pour y souscrire ?
Non. La déclaration accompagnée comme le suivi annuel peuvent être souscrits seuls. Ils s’articulent naturellement avec une étude fiscale ou une stratégie patrimoniale lorsque vous en avez une.
Sources : code général des impôts, article 964 (champ de l’IFI) ; Service-public.fr, impôt sur la fortune immobilière ; Service-public.fr, déclaration de revenus annuelle ; impots.gouv.fr, déclaration de l’IFI. Vérifié le 17 octobre 2026.
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