Votre patrimoine
Un patrimoine qui ne travaille pas recule.
Mais investir sans stratégie, c’est empiler des placements qui ne se parlent pas. Allocation, enveloppes, immobilier, effet de levier du crédit, trésorerie de votre société : je construis une stratégie d’investissement alignée sur vos objectifs, votre horizon et votre rapport au risque.
Ce qui vous freine
Beaucoup d’épargne, peu de direction.
- Mon épargne dort sur des livrets et des comptes
- Mes placements ont été souscrits au fil de l’eau, sans cohérence
- Investir dans l’immobilier : en direct, en société ou en SCPI
- Que faire de la trésorerie qui s’accumule dans ma société
L’étude
Le bon contenant, puis le bon contenu.
Objectifs et horizon
Revenus futurs, projet, retraite, transmission : chaque objectif appelle un horizon et un niveau de risque.
Allocation
La répartition entre disponibilités, placements financiers et immobilier, cohérente avec votre profil et le reste de votre patrimoine.
Enveloppes
Assurance-vie, plan d’épargne en actions, compte-titres, plan d’épargne retraite, société : le bon contenant avant le bon support.
Immobilier
Neuf ou ancien, en direct, en société ou en SCPI, location nue ou meublée : rentabilité nette et fiscalité comparées.
Effet de levier
Le crédit au service de la stratégie : capacité d’emprunt, structure de détention, coût réel et risques.
Trésorerie d’entreprise
La trésorerie excédentaire de votre société mérite, elle aussi, une stratégie et un horizon.
Ce que vous y gagnez
Un patrimoine qui avance dans une direction.
- Une allocation lisible, où chaque placement a un rôle.
- Une rentabilité pensée après impôts et après frais.
- Des risques connus et assumés, à la mesure de vos objectifs.
- Un suivi dans le temps, au rythme de votre vie.
Questions fréquentes
Investissement, l’essentiel.
À partir de quel montant faire appel à un conseiller ?
Il n’y a pas de seuil. Ce qui compte, c’est d’avoir des décisions à prendre et l’envie de les prendre en connaissance de cause.
L’immobilier est-il toujours un bon investissement ?
Pas toujours. Tout dépend du prix d’achat, du financement, de la fiscalité des loyers, des charges et de votre horizon. Une analyse chiffrée évite bien des déconvenues.
Les placements comportent-ils des risques ?
Oui. Tout investissement comporte des risques, dont un risque de perte en capital pour les supports non garantis, et les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les risques vous sont présentés clairement, et la stratégie tient compte de votre profil.
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