PRESTATIONS
Pourruch Conseil, réinvente la gestion de patrimoine pour remettre le client au centre de notre devoir. Nous révolutionnons le conseil patrimonial et financier avec transparence et impartialité, offrant des solutions innovantes et personnalisées. Votre confiance est garantie par notre indépendance. Chez Pourruch Conseil, vous êtes notre priorité.
PATRIMOINE
Une étude patrimoniale vous permet :
Répertorier l'ensemble de vos éléments patrimoniaux.
Vous apporter une meilleure lecture et compréhension de l’ensemble de votre patrimoine.
Avoir une analyse précise sur sa structure et sa répartition en fonction de votre situation et vos objectifs.
Obtenir des conseils pertinents sur les axes d'améliorations et d'optimisations.
Ces analyses et conseils peuvent être approfondis élément par élément.
Définir une véritable stratégie patrimoniale à court, moyen et long terme.
Objectifs :
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Accélérer le développement de votre patrimoine.
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Optimiser la rentabilité de votre patrimoine.
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Protéger votre patrimoine de divers risques.
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Préparer une donation ou votre succession.
SUCCESSION / TRANSMISSION
Une étude successorale vous permet :
Répertorier l'ensemble de vos éléments patrimoniaux.
Obtenir une estimation des droits de succession en fonction de votre patrimoine actuel.
Préparer votre transmission afin de faciliter et de sécuriser le processus.
Bénéficier de conseils adaptés pour optimiser votre transmission notamment avec des solutions telles que la donation, le démembrement, les assurances, le pacte Dutreil…
Déterminer la protection et les droits du conjoint survivant.
Objectifs :
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S’assurer de transmettre son patrimoine selon sa volonté.
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Economiser des droits de succession.
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Préserver l’harmonie de sa famille.
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Assurer la protection du conjoint survivant.
FISCALITÉ
Une étude de votre fiscalité vous permet :
Estimer les impôts que vous aurez à payer (IR, IFI).
Explorer les dispositifs vous permettant de réduire votre revenu imposable, d’obtenir des réductions ou des crédits d'impôts.
Déterminer l'intérêt d'opter pour le prélèvement forfaitaire ou le barème progressif des dividendes et des revenus de placements financiers.
Comparer différents régimes fiscaux, comme ceux de l’immobilier, afin de déterminer le plus approprié.
Déterminer et actualiser votre taux de prélèvement à la source.
Préparer votre déclaration d’impôt (définir les liasses et cases à renseigner).
Objectifs :
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Déterminer vos impôts.
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Réduire votre imposition.
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Préparer votre déclaration.
ÉTUDE RETRAITE
Une étude retraite vous permet :
D’estimer vos droits sur la base de la législation en vigueur.
Déterminer votre âge idéal de départ.
Vérifier l'enregistrement de votre carrière, recherche des périodes non enregistrées, lacunaires et incomplètes.
Bénéficier de conseil afin d'optimiser vos retraites des régimes obligatoires (changement de classe de cotisation, rachat de trimestre et/ou points, cumul emploi retraite, retraite progressive…).
Définir une véritable stratégie afin d’atteindre vos objectifs de revenu à la retraite.
Objectifs :
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Pouvoir appréhender son avenir.
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Définir les meilleures solutions pour compléter sa pension.
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Optimiser ses charges concernant les retraites.
LIQUIDATION DES DROITS RETRAITE
Interventions auprès des caisses pour le rétablissement des droits manquants (régularisation).
Réalisation des formalités et assistance dans la rédaction des formulaires pour la liquidation.
Suivi de l’avancement du dossier et demande de révision éventuelle.
Vérification des pensions calculées par les caisses.
Radiation auprès des différents organismes auxquels vous êtes affilié (ordre, urssaf …).
Objectifs :
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Vous assurer de percevoir la pension dont vous avez réellement droit (officiellement un dossier sur six est erroné).
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Éviter des situations de stress.
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Gain de temps.
PREVOYANCE
Une étude de votre prévoyance en cas d'arrêt de travail ou de décès, vous permet :
Déterminer votre couverture et celle de votre famille en cas d’incapacité, d’invalidité ou de décès.
Savoir quel régime obligatoire et/ou quelle compagnie vous indemnise et combien.
Déceler les écarts de couverture par rapport à vos besoins réels afin d’ajuster vos garanties.
Vérifier les particularités et les petites lignes des conditions générales, propres à vos contrats.
Optimiser la couverture de vos régimes obligatoires et de vos contrats facultatifs.
Réaliser des économies sur vos contrats ou vos régimes obligatoires.
Objectifs :
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S’assurer d'être bien couvert.
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S'assurer de mettre votre famille à l’abri des difficultés financières.
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Optimiser vos couvertures.
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Réaliser des économies.
IMMOBILIER
Une étude d'investissement immobilier vous permet :
Découvrir les différentes possibilités d'investissement immobilier (neuf, ancien, en direct ou indirect, en nom propre et en société…).
Déterminer l'investissement immobilier idéal par rapport à votre situation, vos besoins et vos objectifs.
Déterminer sa capacité d’emprunt et/ou à financer le projet.
Définir une véritable stratégie à court, moyen, et long terme.
S’assurer de la viabilité financière de votre projet.
Déterminer la rentabilité du projet.
Déterminer le régime fiscal idéal pour votre investissement en prenant en compte votre situation et vos projets futurs.
Éviter certains pièges et certaines erreurs.
Prendre les bonnes décisions.
Être accompagné dans votre projet d'investissement immobilier.
Objectifs :
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Définir l'investissement en rapport avec sa situation.
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Mettre en place une stratégie.
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Optimiser la fiscalité de ses loyers et de ses plus-values.
STATUT JURIDIQUE
Une étude des statuts juridiques vous permet :
Choisir la forme juridique optimale en fonction de vos besoins et objectifs entre la SARL, Entrepreneur Individuel ou la SAS.
Cela définira également votre statut professionnel TNS (SARL/EI) ou Salarié (SAS).
Définir une enveloppe de rémunération pour répondre à vos objectifs de revenu.
Définir le coût de vos charges sociales obligatoires et facultatives.
Définir et optimiser votre revenu entre rémunération et dividende.
Définir l'impact du statut sur votre couverture sociale notamment en cas d'arrêt de travail ou de décès.
Définir l'impact du statut sur votre retraite.
Objectifs :
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Optimiser votre rémunération et son coût.
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Connaître l'impact du statut sur votre prévoyance.
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Connaître l'impact du statut sur votre retraite.
RÉMUNÉRATION DU DIRIGEANT
Une étude de la rémunération du dirigeant vous permet :
Optimiser votre revenu entre rémunération et dividende.
Optimiser le coût des charges obligatoires et facultatives propres à votre rémunération.
Simuler des méthodes alternatives de rémunération complémentaire au travers de dispositifs tels que le CESU, l’épargne salariale ou autres …
Définir et optimiser votre fiscalité.
Objectifs :
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Augmenter votre pouvoir d’achat.
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Optimiser le coût de votre rémunération.
Une étude des dispositifs collectifs d’entreprise vous permet :
Epargne salariale :
Déterminer l'intérêt et la possibilité pour l'entreprise de mettre en place de l'épargne salariale.
Déterminer quels dispositifs sont les plus appropriés à mettre en place par l'entreprise (abondement, amorçage, intéressement, participation). Sur quels supports (PEE et/ou PERECO).
Aider à la rédaction des différents accords.
Optimiser les différents dispositifs en fonction de la situation de l'entreprise et de la volonté du dirigeant.
Objectifs :
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Motiver et fidéliser vos salariés.
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Bénéficier d’un complément de rémunération sans fiscalité et sans charge sociale* (pour les dirigeants et les salariés).
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Diminuer l'impôt sur la société.
*uniquement 9,7 % de CSG-CRDS pour les entreprises de moins de 250 salariés
Convention collective :
Vérifier si les contrats collectifs (santé, prévoyance, retraite) mis en place sont en accord avec la réglementation et les conventions collectives.
Aide à la mise en conformité, en prévention ou suite d’un contrôle URSSAF.
Aide à la rédaction des Décisions Unilatérales de l’Employeur (DUE).
Optimisation des différents contrats collectifs pour des meilleures couvertures ou réaliser des économies.
Objectifs :
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Assurer aux salariés de bonnes couvertures.
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Être en conformité avec la réglementation et les conventions collectives.
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Éviter des problèmes financiers ou juridiques.
Une étude de financement ou de refinancement vous permet :
Financement personnel ou professionnel :
Déterminer la capacité d’emprunt.
Définir le type de prêt le plus approprié au projet (amortissable, in fine …).
Optimiser le remboursement du prêt en fonction de la situation et du projet (différé total/partiel, palier, remboursement anticipé…).
Adapter vos garanties d'assurance emprunteur et faire des économies.
Monter le dossier et préparer l'entretien et la négociation avec la banque.
Refinancement personnel ou professionnel :
Définir vos intérêts afin de faire refinancer votre emprunt.
Déterminer le coût du refinancement.
Optimiser votre refinancement.
Adapter vos garanties d'assurance emprunteur et faire des économies.
Monter le dossier et préparer l'entretien et la négociation avec la banque.
Objectifs :
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Accroître sa crédibilité et celle du projet.
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Obtenir son financement et refinancement.
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S’assurer d’avoir un prêt adapté à sa situation et son projet.
Aide à la déclaration fiscale
Revenus professionnels et non professionnels
Revenus foncier
Revenus mobilité
Revenus étrangé
Plus-values mobilière et immobilière
Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI)
…
Aide à la déclaration sociale des indépendants
Liquidation de vos droits retraite
Aide à la déclaration de cessation d’activité
Radiation des sociétés du RCS
Radiation des différents ordres
Radiation de l’URSSAF